Abogado de fraude bancario federal de Maryland
El fraude bancario es un delito muy grave y tanto el gobierno federal como los estatales han sido agresivos en el procesamiento del fraude contra las instituciones financieras. Cuando usted es sospechoso de fraude bancario, podría enfrentar preguntas del FBI y un procesamiento por parte del Fiscal Federal. Delitos federales, incluido el fraude bancario, pueden ser mucho más graves que los delitos estatales y las penas pueden ser muy severas. Un abogado especializado en fraude bancario federal de Maryland puede brindarle asistencia para responder a los cargos que enfrenta para que pueda hacer todo lo posible para evitar décadas de cárcel.
Leyes federales de fraude bancario en Maryland
El gobierno federal ha tipificado como delito el fraude bancario en la sección 18 del Código 1344 de EE. UU. Según esta ley, usted enfrenta penas de hasta 30 años de prisión y multas de hasta $1,000,000 si realiza alguna de las siguientes acciones:
- Ejecutar a sabiendas un plan o participar en un comportamiento diseñado para defraudar a una institución financiera.
- Intentar ejecutar intencionalmente un plan o artificio con el fin de defraudar a una institución financiera.
- Ejecutar o intentar ejecutar a sabiendas un plan para obtener el control de cualquier dinero, fondos, activos, créditos o valores que sean propiedad de una institución financiera o estén bajo su control.
- Hacer intencionalmente representaciones o promesas falsas o fraudulentas diseñadas para obtener dinero, activos, fondos, créditos, valores o cualquier otra propiedad que posea una institución financiera.
El Fiscal Federal debe demostrar más allá de toda duda razonable que usted participó o intentó participar en un curso de acción que resultaría en que una institución financiera perdiera propiedad o fuera engañada de alguna manera perjudicial. Este es un estándar muy difícil de cumplir. Los fiscales tienen dificultades para reunir estos casos en las primeras etapas de una investigación y un abogado penalista federal puede impedir que la investigación avance si el fiscal carece de las pruebas necesarias para proceder.
El caso de Laughrin contra Estados Unidos, 134 S.Ct. 2384 (2014) fue llevado ante la Corte Suprema de los EE. UU. en 2014 para determinar si este estatuto sobre fraude bancario podría aplicarse de manera lo suficientemente amplia como para cualquier Un plan para obtener dinero de un banco podría ser un delito federal según la sección 1344 del Código de EE. UU., incluso si el acusado no tenía la intención específica de defraudar al banco.
In riendo, Los demandados robaron cheques por valor de aproximadamente $1,000 de los buzones de correo y utilizaron esos cheques para comprar alimentos y mercancías en Target. No hay evidencia de que intentaran defraudar a un banco, y la mayoría de los cheques fueron interceptados por el personal de Target y nunca cobrados, pero los acusados fueron acusados bajo la sección 1344 de todos modos.
La Corte Suprema confirmó los fallos de los tribunales inferiores de que un cargo de fraude bancario federal era apropiado siempre y cuando las acciones del acusado condujeran a "inducir naturalmente a un banco (o custodio de propiedad bancaria) a desprenderse del dinero que está bajo su control". Algunos ven esta decisión como una ampliación significativa de la definición de fraude bancario federal porque ahora se le puede acusar de este delito grave por prácticamente cualquier plan que involucre cheques.
Cómo puede ayudarle un abogado especializado en fraude bancario federal de Maryland
Los tribunales federales tienen reglas diferentes a las de los tribunales estatales y no todos los abogados tienen licencia para ejercer la abogacía en un tribunal federal. Si lo acusan de fraude bancario y lo acusan de un delito federal, es importante encontrar un abogado especializado en fraude bancario federal de Maryland que pueda ayudarlo.
Su abogado puede negociar con el Fiscal Federal para tratar de ayudarlo a declararse culpable de un delito menor para que pueda escapar de décadas de prisión. Él o ella también puede ayudarlo a presentar defensas contra cargos de fraude bancario, incluida la falta de intención de defraudar. Debido a la gravedad de las sanciones, es muy importante que se comunique con un abogado especializado en fraude bancario federal de Maryland lo antes posible cuando esté bajo investigación o acusado de un delito federal.