Abogado de fraude de tarjetas de crédito de Maryland
Debido a los cambios en la tecnología, el fraude con tarjetas de crédito ha dado lugar a numerosas leyes nuevas sobre el uso ilegal de tarjetas de crédito (e incluso débito). Si ha sido acusado de fraude, debe comunicarse con un Abogado especializado en fraude de tarjetas de crédito en Maryland .
Fraude con tarjetas de crédito: secciones 8 - 201 a 8 - 209
Las leyes del estado de Maryland prescriben penas severas para el fraude con tarjetas de crédito, que van desde 90 días de cárcel para las infracciones más leves hasta 15 años de prisión para los delitos graves. Además, el término "tarjeta de crédito", tal como se utiliza en estas secciones, también cubre cualquier tarjeta de débito, tarjeta prepaga e incluso ciertos tipos de tarjetas de regalo. Sección 8-201(c).
Obtener fraudulentamente la emisión de tarjetas de crédito Sección 8-203
Es ilegal que un individuo haga (o haga que se haga) cualquier declaración falsa por escrito sobre la identidad del individuo o de otra persona para obtener la emisión de una tarjeta de crédito cuando el individuo (1) sabe que la declaración es falsa. y (2) tiene la intención de que se confíe en la declaración falsa. Sección 8-203(a).
Si una persona viola esta sección, esa persona es culpable del delito menor fraude en la obtención de la emisión de tarjetas de crédito punible con hasta 18 meses de prisión y/o una multa de hasta $500. Sección 8-203(b).
Robo de tarjetas de crédito Sección 8-204
Aunque parece que el robo de tarjetas de crédito se incluye entre los delitos relacionados con el robo, está tan estrechamente relacionado con el fraude con tarjetas de crédito que también se incluye entre los delitos relacionados con el robo. título 8 (Fraude y Delitos Conexos), Subtítulo 2 (Delitos con Tarjetas de Crédito). Esta sección cubre cuatro tipos distintos de conducta que califican como robo de tarjetas de crédito.
Primero, según la Sección 8-204(a) es ilegal que una persona (1) tome una tarjeta de crédito de otra persona, o del control, custodia o posesión de otra persona sin el consentimiento del titular de la tarjeta, o para (2) recibir una tarjeta de crédito con la intención de usarla, venderla o transferirla a otra persona que no sea el emisor o el titular de la tarjeta sabiendo que la tarjeta de crédito ha sido tomada en las circunstancias descritas en (1) arriba. Sección 8-204(1).
En segundo lugar, es ilegal que un individuo (1) reciba una tarjeta de crédito que sabe que se perdió, se extravió o se entregó por error y (2) conserve la posesión de la tarjeta de crédito (3) con la intención de venderla, usarla, o transferir la tarjeta de crédito a otra persona que no sea el emisor o titular de la tarjeta. Sección 8-204(b)(1).
En tercer lugar, un individuo es culpable de robo de tarjeta de crédito si el individuo (1) no es un emisor de tarjetas de crédito y vende una tarjeta de crédito, o (2) compra una tarjeta de crédito a alguien que no es un emisor de tarjetas de crédito. Sección 8-204(c).
Por último, un individuo (1) que no es el emisor de la tarjeta de crédito (2) no puede recibir una tarjeta de crédito (3) que la persona sabe fue tomado o adquirido bajo circunstancias que constituyen (4) robo de tarjeta de crédito (como se describe arriba en esta sección) o obtener fraudulentamente una tarjeta de crédito (consulte la Sección 8-203 como se describe en la sección anterior). Sección 8-204(d).
Si un individuo viola cualquiera de estas subsecciones, el individuo es culpable del delito menor. robo de tarjeta de crédito, que se castiga con hasta 18 meses de prisión y/o una multa de $500 o menos. Sección 8-204(e).
Falsificación de tarjetas de crédito Sección 8-205
Hay ciertos términos utilizados en esta sección que requieren explicación. "Falsamente estampado" significa completar una tarjeta de crédito (o hacerla funcional) sin la autorización del emisor agregando algo que no sea la firma del titular de la tarjeta que debe aparecer en la tarjeta de crédito para que pueda ser utilizada por el titular de la tarjeta. Sección 8.205(a)(2).
“Fabricación falsa” significa (i) crear un instrumento o dispositivo, total o parcialmente, que pretende ser una tarjeta de crédito pero no lo es porque carece de la autorización del emisor, or (ii) alterar una tarjeta de crédito que fue emitida válidamente. Sección 8-205(a)(3).
Si una persona (1) con la intención de defraudar a otra persona (2) fabrica, estampa falsamente, transfiere o posee una tarjeta de crédito falsamente hecha o grabada, entonces el individuo es culpable de falsificación de tarjetas de crédito. Sección 8-205(b).
Si un individuo (1) con la intención de defraudar a otro (2) firma una tarjeta de crédito sin la autorización del titular de la tarjeta (o alguien autorizado por el titular de la tarjeta), entonces el individuo también es culpable de falsificación de tarjetas de crédito. Sección 8-205(c).
Si una persona es culpable del delito falsificación de tarjetas de crédito, entonces el culpable se enfrenta a penas de hasta 15 años de prisión y/o una multa de hasta $1,000. Sección 8-205(d).
Obtener propiedad mediante falsificación, robo o tergiversación Sección 8-206
Esta sección cubre el uso de tarjetas de crédito falsificadas y robadas, así como el delito de hacerse pasar por el titular de una tarjeta de crédito sin el consentimiento del titular de la tarjeta de crédito.
Es ilegal que cualquier individuo (1) con la intención de defraudar a otros y (2) con el propósito de adquirir dinero, servicios, bienes o cualquier cosa de valor, (3) use una tarjeta de crédito falsificada o robada (independientemente de si la persona creó la tarjeta de crédito falsificada por sí misma, o simplemente sabe que la tarjeta es falsa). Sección 8-206(a).
También es ilegal que cualquier persona (1) con la intención de defraudar a otra (2) adquiera servicios, bienes, dinero o cualquier cosa de valor (3) declarando que la persona es titular de una tarjeta de crédito sin la autorización del titular de la tarjeta. , o declarando que la persona es titular de una tarjeta de crédito que, en realidad, no ha sido emitida. Sección 8-206(b).
Multas
Si una persona viola esta sección para adquirir bienes, dinero, servicios u otras cosas de valor por valor de más de $500, entonces esa persona es culpable de un delito grave punible con hasta 15 años de prisión y/o una multa de hasta $1,000. Sección 8-206(c)(1).
Si un individuo es culpable de violar esta sección para adquirir más de $100 pero menos de $500 en bienes, dinero, servicios u otras cosas de valor, entonces ese individuo es culpable de un delito menor punible con 18 meses de prisión y/o multa de hasta $500. Sección 8-206(c)(2).
Si una parte culpable adquiere hasta $100 en bienes, dinero, servicios u otras cosas de valor, entonces esa persona es culpable de un delito menor punible con hasta 90 días de cárcel y/o una multa de hasta $500. Sección 8-206(c)(3).
Fraude al honrar tarjetas de crédito robadas o falsificadas Sección 8-207
Esta sección cubre los delitos cometidos por comerciantes que aceptan de manera fraudulenta tarjetas de crédito robadas o falsificadas.
Es ilegal que (1) cualquier persona (o el agente o empleado de esa persona) autorizada por el emisor de una tarjeta de crédito proporcione cosas de valor (es decir, dinero, bienes, servicios, etc.) cuando el emisor le presenta una tarjeta de crédito. titular de la tarjeta, (2) con la intención de defraudar al emisor de la tarjeta de crédito o al titular de la tarjeta, (3) para proporcionar algo de valor cuando se le presenta una tarjeta de crédito robada o falsificada OR negarse a proporcionar bienes, servicios, dinero o cosas de valor a la persona que presenta la tarjeta y luego declarar al emisor por escrito que la persona efectivamente proporcionó dichas cosas. Sección 8-207(a).
Si una persona viola esta sección, es culpable de . y las penas dependen del valor de los bienes suministrados o no suministrados. Sección 8-207(b).
Multas
Si una persona viola esta sección y el valor de las cosas proporcionadas o no amuebladas es más de $500, entonces esa persona es culpable de delito grave. . y caras hasta 15 años de prisión y/o una multa de hasta $1,000. Sección 8-207(b)(1).
Si una persona viola esta sección y el valor de las cosas proporcionadas (o no proporcionadas) es más de $100 pero menos de $500, entonces esa persona es culpable de un delito menor. . y caras hasta 18 meses de prisión y/o una multa de hasta $500. Sección 8-207(b)(2).
Si una persona viola esta sección y el valor de las cosas proporcionadas (o no proporcionadas) es inferior a $100, entonces esa persona es culpable de un delito menor. . y caras hasta 90 días de cárcel y/o una multa de hasta $500. Sección 8-207(b)(3).
Completar Tarjeta de Crédito Sin Consentimiento; Poseer un dispositivo para hacerlo
Una “tarjeta de crédito incompleta” es una tarjeta de crédito que carece de algún aspecto (es decir, estampado, repujado, impreso o escrito) aparte de la firma del titular de la tarjeta que el emisor de la tarjeta de crédito exige que aparezca en la tarjeta antes de que pueda ser utilizada por el titular de la tarjeta. Sección 8-208(a).
Es ilegal que cualquier individuo (1) que no sea el titular de la tarjeta (2) sin el consentimiento del emisor (3) posea una tarjeta de crédito incompleta (4) con la intención de completarla. Sección 8-208(b)(1).
También es ilegal que cualquier persona (1) posea a sabiendas (2) placas, maquinaria o cualquier otro tipo de dispositivo diseñado para crear un instrumento que pretenda ser una tarjeta de crédito (2) sin que un emisor haya dado su consentimiento para dicha preparación de la tarjeta. Sección 8-208(b)(2).
Si alguna persona viola esta sección, esa persona es culpable de un delito grave y enfrenta una condena por delito grave con hasta 15 años de prisión y/o una multa de $1,000 o menos. Sección 8-208(c).
Recibir propiedad mediante tarjeta de crédito robada, falsificada o tergiversada
También es ilegal que cualquier persona (1) a sabiendas (2) reciba dinero, bienes, servicios o cualquier cosa de valor (3) que haya sido adquirida por un individuo utilizando una tarjeta de crédito robada, falsificada o tergiversada. Sección 8-209(a).
Si la persona viola esta sección y recibe más de $500 en dinero, bienes, servicios o cualquier otra cosa de valor, entonces esa persona es culpable de un delito grave que se castiga con hasta 15 años de prisión y/o una multa de $1,000 o menos. Sección 8-209(b)(1).
Si una persona viola esta sección y recibe cosas de valor que valen más de $100 pero menos de $500, entonces esa persona es culpable de un delito menor punible con hasta 18 meses de prisión y/o una multa de hasta $500. Sección 8-209(b)(2).
Si una persona viola esta sección y recibe cosas de valor que valen menos de $100, entonces esa persona es culpable de un delito menor punible con hasta 90 días de cárcel y/o una multa de hasta $500. Sección 8-209(b)(3).
Cómo puede ayudar un abogado especializado en fraudes con tarjetas de crédito
El fraude con tarjetas de crédito puede surgir de acciones muy pequeñas, como pasar una tarjeta de crédito más de una vez. No obstante, las sanciones pueden ser severas. Además, el fraude es un delito que requiere muchos hechos y prueba de la intención. Si le han acusado de fraude con tarjetas de crédito, comuníquese hoy con un abogado especializado en fraude con tarjetas de crédito de Maryland.