Leyes de fraude de Maryland

El fraude es un conjunto de delitos que cubre una serie de leyes diferentes y comportamientos fraudulentos, que incluyen, entre otros: emisión de cheques sin fondos (Secciones 8-101 a 8-107), delitos con tarjetas de crédito (Secciones 8-201 a 8-209) y robo de identidad (Secciones 8-301 a 8-305). Las leyes que cubren el fraude están bajo título 8 (Fraude y Delitos Conexos). Aprende aquí cómo un Abogado de fraude de Maryland puede ayudarle si se le acusa de un delito de fraude en Maryland.

Secciones sobre emisión de cheques sin fondos 8 - 101 a 8 - 107

Un término utilizado frecuentemente en estas secciones, “fondos insuficientes”, se define en Sección 8-102(a) como cualquier situación en la que la persona que intenta emitir el cheque tiene:

• Sin cuenta
• sin fondos
• Solo una cuenta cerrada
• Fondos que suman un monto menor que el monto requerido para cubrir el cheque

Obtención de bienes o servicios mediante cheque sin fondos Sección 8-103

Una violación de esta sección puede ocurrir bajo varias circunstancias diferentes. Primero, según la Sección 8-103(a), una persona no puede emitir un cheque para adquirir bienes o servicios si:

• El individuo tiene conocimiento de que no hay fondos suficientes para cubrir el cheque sin fondos. y otros cheques pendientes,
• El librado (es decir, el banco) rechaza el pago del cheque al momento de la presentación del cheque, y;
• El individuo emite el cheque con la creencia o la intención de que el librado (generalmente un banco) rechazará el pago.

En segundo lugar, un individuo viola esta sección bajo la Sección 8-103(b) si el perpetrador adquiere bienes o servicios mediante la emisión de un cheque si:

• El perpetrador emite el cheque sabiendo que él o ella (o en algunos casos el mandante del perpetrador) tiene la intención de impedir el pago del cheque o de otra manera hacer que el librado (generalmente un banco) ignore, deshonre o se niegue a reconocer el cheque. todo sin el consentimiento de la persona a quien se emite el cheque, y
• En última instancia, el banco (u otro librado) rechaza el pago al presentar el cheque.

En tercer lugar, un individuo es culpable de obtener propiedades o servicios mediante cheque sin fondos bajo la Sección 8-103(c) cuando la parte culpable emite un cheque cuando todo lo siguiente es cierto:

• El cheque se emite como pago por servicios que han sido prestados o que serán prestados por:
• Un empleado o representante de la persona que emite el cheque, o
• Un contratista independiente contratado por la persona que emite el cheque o su representante. Sección 8-103(c)(1).
• La persona que emite el cheque o su representante:
• Al emitir el cheque, tiene la creencia o la intención de que el banco (u otro girado) rechazará el pago en el momento de la presentación, o
• Tiene conocimiento de que la persona que emite el cheque no tiene fondos suficientes en el banco (u otro librado) para cubrir el cheque. y otros cheques pendientes. Sección 8-103(c)(2).
• El empleado de la persona que emite el cheque (o el representante de esa persona), o un contratista independiente contratado por la persona que emite el cheque, procede a pasar el cheque a una tercera persona, Y
• En última instancia, el banco (u otro librado) rechaza el pago al presentar el cheque. Sección 8-103(c)(4).

Además, es ilegal según la Sección 8-103(d), pasar el cheque sabiendo que el librador no tiene fondos suficientes para que una persona obtenga servicios o bienes mediante cheque cuando:

• La persona que pasa el cheque tiene conocimiento de que la persona que emitió el cheque no tiene fondos suficientes en el banco (u otro librado) para cubrir el cheque y otros cheques pendientes.
• La persona que pasa el cheque como pago cree o tiene la intención de que el pago será rechazado al presentar el cheque al librado, y
• El pago del cheque es (como la persona esperaba) rechazado.

Por último, es ilegal según la Sección 8-103(e), pasar un cheque con conocimiento de pago suspendido o deshonroso, para que una persona pase un cheque para adquirir bienes o servicios cuando:

• La persona que pasa el control sabe:
• Que el pago del cheque ya haya sido revocado o detenido, o;
• El librado (es decir, el banco) del cheque desabonará, ignorará o se negará a reconocer el cheque, y
• El pago se rechaza al presentar el cheque al librado. Sección 8-103(e)(2).

Presunciones

Se presumirá que el emisor del cheque tiene conocimiento de insuficiencia de fondos con el librado en todo caso en que el emisor del cheque efectivamente tuviera fondos insuficientes. Sección 8-104(a). Esto significa que el tribunal asumirá que una persona que emite un cheque tiene pleno conocimiento de los fondos en su cuenta.
Según la Sección 8-104(b), la ley establece que se presumirá que la persona que emite el cheque tiene la intención o cree que el cheque será rechazado al presentarlo cuando:

• La persona que emitió el cheque tenía sin cuenta con el librado, OR
• La persona que emitió el cheque no tenía fondos suficientes con el librado para cubrir el cheque en cuestión y otros cheques pendientes cuando la persona emitió el cheque. Y
• El cheque se presentó para su pago al librado dentro de los 30 días siguientes a la fecha de emisión del cheque, Y
• La persona que emite el cheque no tenía fondos suficientes con el librado en el momento en que se presentó el cheque al librado.

Por último, según la Sección 8-104(d), se presumirá que la persona que emite el cheque tenía la intención de anular o detener el cheque cuando la persona emitió el cheque si (1) la persona que emite el cheque (2) sin el consentimiento del persona a la que se le paga con el cheque (3) detuvo o anuló el pago del cheque (o de otra manera causó que el girado deshonrara, ignorara o se negara a reconocer el cheque) (4) sin devolver la propiedad al propietario ni pagarle al propietario original por el bien o servicio. Sección 8-104(d).

Multas

Si un individuo adquiere bienes o servicios por valor de $500 o más con un cheque sin fondos, entonces el individuo es culpable de un delito grave punible con hasta 15 años de prisión y/o una multa de hasta $1,000. Sección 8-106(a).
Si un individuo adquiere bienes o servicios por valor de $500 o más con múltiples cheques sin fondos, entonces el individuo es culpable de un delito grave punible con hasta 15 años de prisión y/o una multa de hasta $1,000. Sección 8-106(b). Esto solo se aplica si la persona emitió varios cheques sin fondos (a) cada uno con un valor inferior a $500, (b) todos los cheques se emiten a la misma persona (c) dentro de un período de 30 días, y (d) el valor acumulado de los servicios y/o propiedad es de $500 o más. Sección 8-106(b).
Si un individuo adquiere bienes o servicios con un valor inferior a $500 mediante la emisión o aprobación de cheques sin fondos, entonces el individuo es culpable de un delito menor punible con hasta 18 meses de prisión y/o una multa de hasta $100. Sección 8-106(c).
Si un individuo adquiere menos de $100 en bienes o servicios mediante la emisión o aprobación de cheques sin fondos, entonces ese individuo es culpable de un delito menor punible con hasta 90 días de cárcel y/o una multa de hasta $500. Sección 8-106(d)(1).
Además, un individuo culpable de obtener propiedades o servicios mediante cheque sin fondos El tribunal ordenará que devuelva la propiedad al propietario o pague restitución por bienes o servicios irrecuperables a la víctima del fraude de cheques sin fondos, junto con una tarifa adicional de $35 por cada cheque sin fondos. Sección 8-107.

Cómo puede ayudar un abogado especializado en fraudes de Maryland

El fraude va acompañado de sanciones muy severas para disuadir un delito tan extendido. El tiempo de cárcel, las multas y los efectos negativos de tener antecedentes penales permanentes significan que le conviene consultar con un abogado especializado en fraudes de Maryland. Llámenos hoy para una consulta gratuita.